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PLANNING
プランニング・運用フロー

JAMが選ばれる理由

Ma-Do 「泥臭さで仲間を増やし、合理性で切り込む「日本最大の金融機関」を目指すJapan Asset Management最大のドライバーとは」Vol.62
Finasee 「資産運用ビジネスは「ブルーオーシャン」 IFA法人JAMの目指す姿とは【前編】」2021.06.08
ITmediaビジネスONLine 「手数料1%以下のラップ口座登場 「プラグイン金融」で資産運用の水平分業進む」2021.02.10
Ma-Do 「泥臭さで仲間を増やし、合理性で切り込む「日本最大の金融機関」を目指すJapan Asset Management最大のドライバーとは」Vol.62
Finasee 「資産運用ビジネスは「ブルーオーシャン」 IFA法人JAMの目指す姿とは【前編】」2021.06.08
ITmediaビジネスONLine 「手数料1%以下のラップ口座登場 「プラグイン金融」で資産運用の水平分業進む」2021.02.10
株式会社 Japan Asset Managementは
確かな実績を基に、
さまざまな主要メディアに
取り上げて頂いております
メディア
掲載

Q&A

よくあるご質問

Q
どのような相談が多いですか?
A
資産形成・資産運用に加え、不動産のご相談が多いです。
弊社は、運用・不動産のプロを抱えておりますので、安心してご相談ください。

Q
無料相談はどこで受けられますか?
A
弊社オフィスへのご来店やご訪問、またはオンラインでの面談も可能です。
お客様のご要望に合わせてご選択いただけます。

Q
遠方に住んでいるのですが、Japan Asset Managementと取引はできますか?
A
可能です。
出張面談やオンラインでの面談などを通してお取引いただけます。

MEMBER
生涯を通して、お客様の夢や
目標の達成をお手伝いします。

堀江 智生
代表取締役
慶應義塾大学経済学部卒業。
野村證券入社後、優績者のみが選抜される海外修練制度一期生としてサンフランシスコに派遣。
シリコンバレーでスタートアップの立ち上げを経験し帰国2015年度CEO表彰受賞。
2016年野村香港インターナショナルに出向、機関投資家営業業務に従事。
笹村 武史
取締役
早稲田大学政治経済学部卒業。
野村證券入社後、一貫してリテール営業に従事し、2019年7月より現職。
延べ600名を超える資産コンサルティングの実績があり、その経験に裏付けされた提案内容に、多くのお客様から定評を得ている。
Japan Asset Management入社後は企画、管理部門にて社内システム構築や提案資料作成等に従事し、現在は管理部門の統括を担当。
武石 周人
取締役
早稲田大学政治経済学部経済学科卒。
新卒で(株)電通に入社後、広告営業を経て、アニメコンテンツのプロデュース業務を経験。
その後、デザイン事務所との合弁会社や、放送局との教育事業会社の立ち上げに関わり、電通の子会社である教育サービス会社の取締役もつとめ、新規事業開発に関わる。2021年に、JAMに参画し、新規事業開発や広報・マーケティングを担当。
臼井 健雄
プライベートコンサルティング部
リーダー
日本大学国際関係学部卒業。
幼少期から野球に打ち込み、高校時代は甲子園出場を果たす。プロ野球選手となった同級生から資産管理について相談を受けたことをきっかけに、「プロスポーツ選手のお金の相談相手になりたい」という想いを持つようになり、Japan Asset Managementに入社。
入社後は特に経営者の新規開拓営業で優れた実績を挙げ、新規開拓営業において創業以来過去最高の成果を挙げ新人王に輝く。
現在はプライベートコンサルティング部として、月に数十件のお客様からの個別相談を担当している。
中山 智隆
プライベートコンサルティング部
リーダー
小樽商科大学商学部商学科卒業。北海道出身。
幼い頃から野球に打ち込み、大学在学時には硬式野球大学日本代表候補にも選ばれる。
「日本の金融業界を変革する」という大きな目標に惹かれてJapan Asset Managementに入社。
ファイナンシャルアドバイザーとして活動する中で、20代30代の多くが資産形成に関する悩みを抱えているという現実に直面し、「現役世代のお金の不安を取り除くファイナンシャルアドバイザーになりたい」という想いを強くしていく。現在は20代30代からの紹介が数多く生まれ、毎月30人以上から相談を受けている。
将来は生まれ育った北海道にJapan Asset Managementの支店を開設し、支店長として北海道民が安心して暮らしていける社会を作りたいという目標を持つ。
野口 睦美
プライベートコンサルティング部
小樽商科大学商学部商学科卒。
「"日本の金融業界を変革したい"というJAMの想いやIFAとしての働き方」に共感し、新卒二期生としてJapanAssetManagementに入社。 証券外務員一種保有。
亀田 誠治
プライベートコンサルティング部
明治大学政治経済学部政治学科卒。
4年間、不動産取引などの事業も展開する東証一部上場企業にて会計経理や施工事務に従事。人々の生活に欠かせない物造りを通して人々の生活を豊かにする仕事にやりがいを感じつつも、このまま流れるように年を重ねることに疑問を感じ始め、営業力をつける事を目標に転職を決意。
「未経験でも最短で成長できる環境」に魅力を感じ、新卒二期生としてJapanAssetManagementに入社。
証券外務員一種保有。
神保 杏奈
ウェルスマネジメント事業部
エキスパート
成蹊大学文学部卒業。
野村證券入社後、支店にてリテール営業に従事。役員表彰3度受賞。お客様に寄り添った営業をモットーとし、500件を超えるライフプラン相談実績を誇る。
IFAとしても100件を超えるお客様の新規開拓実績を挙げ、現在はプライベートコンサルティング部のマネージャーとして月に数十件のお客様からの個別相談に対応している。
吉田 友哉
ウェルスマネジメント事業部
エキスパート
立命館大学法学部卒業。
野村證券に入社、東京、名古屋とリテール営業を経験し1000人を超える富裕層の資産コンサルティングの実績がある。
両親が教職員だったこともあり、学校の金融教育に対するリテラシー低さに疑問を持ち、金融教育事業「JAMアカデミー」を立ち上げ。小中高校生向けに学校に訪問しお金の授業を無償で展開。
現在はウェルスマネジメント事業部にて富裕層顧客の新規開拓営業に従事。メディア出演も多数「女性自身/週刊女性/週刊現代/フジテレビ「ノンストップ」。
森田 渓介
ウェルスマネジメント事業部
マネージャー
國學院大學人間開発学部健康体育学科卒業。
みずほ証券株式会社に入社、香川県にてリテール営業、東京都にて銀証連携業務を経験し、700人を超える富裕層・資産形成層の資産コンサルティングの実績がある。
中高体育の教員を目指し大学に進学するも、人生において金融知識の大切さを実感し証券会社へ入社。2021年4月、証券営業のみならず、証券・保険・不動産・M&A、中立な立場で一生涯お客さまに寄り添い担当できるIFAに魅力を感じ、Japan Asset Managementへ入社。ウェルスマネジメント事業部として富裕層顧客の新規開拓営業に従事。
森 要介
ウェルスマネジメント事業部
福井県立大学経済学部経営学科卒。福井県出身。
「身の回りの人の経済的な問題を解決できるようになりたい」という想いを叶えるべく、Japan Asset Managementに入社。経営者の新規開拓営業で大きな成果を残し、ウェルスマネジメント事業部の立ち上げメンバーに選抜される。
竹田 龍大
ウェルスマネジメント事業部
摂南大学経営学部経営学科卒。
「自らもJAMの一員として日本一の金融機関を目指して挑戦してみたい」と決意し、新卒二期生としてJapanAssetManagementに入社。
証券外務員一種保有。
小山 楓生
ファイナンシャルプランニング事業部
リーダー
徳島大学理工学部理工学科卒。兵庫県出身。
社会人として最も成長できる環境を求め、Japan Asset Managementに入社。入社後は新規開拓営業で圧倒的な活動量をこなし、同期営業トップの成績を残す。
ファイナンシャルアドバイザーとして活動していく中で学生時代の友人や先輩後輩から資産形成について相談される機会が増え、IFAとして様々な金融商品を組み合わせたソリューションを提供していった結果、今では紹介の輪が日本全国に広がり、オンライン面談を中心に毎月30人以上から相談を受けている。
またファイナンシャルアドバイザーとして活躍する一方で、大学時代に打ち込んでいたラクロスの実業団チームに現在も所属し、ラクロス日本代表を目指している。
田島 偲帆
ファイナンシャルプランニング事業部
高崎商科大学商学部会計学科金融コース卒。
「インターンを通じてJAMで働く事のやりがい」に気付き、新卒二期生としてJapanAssetManagementに入社。
堀 祐香子
不動産事業部
大学卒業後、教育業に従事するも、営業職へのキャリアチェンジを目指し不動産業の世界に。
3年間、企業間取引に特化した不動産ベンチャーにて売買仲介に従事。仲介件数年間約20件、総売上約30億円の実績を上げ、3年間トップを走り続けた。
その後、1社目での実績が評価され、資産形成・運用のコンサルティング事業を行う不動産ベンチャーに入社。最年少の執行役員になる。
Japan Asset Managementへは、これまでの経験を活かし、不動産事業部の第一人者として顧客創造を実現する為入社。
原 拓弥
ホールセール事業部
立命館大学経済学部卒。島根県出身。
創業100年を超える事業を営む家系に生まれ、幼い頃から経営者の生き様を間近に見てきた経験から、「経営者のあらゆる課題解決に携わりたい」とJapan Asset Managementに入社。
ファイナンシャルアドバイザーとして法人の新規開拓活動で多くの実績を残し、ホールセール部立ち上げメンバーに抜擢される。またお客様からの要望を受け、自らセミナーを主催し、セミナー講師としても活動中。
2022年4月より三井住友海上火災保険株式会社に出向。
鷹野 雅一
富山オフィス
金沢大学大学院経済学専攻修了。石川県出身。
学校法人及び社会福祉法人での勤務を経て、2014年から保険代理店に勤務。年間50件以上のセミナー活動や講演活動を行い、20代~40代を中心に延べ1,000名以上のコンサルティングを行う。
「保険代理店ではお客様にとって最適な資産形成のサポートが難しい」と感じる機会が増え、IFAとして働くことを決意し、石川県から単身で上京する形でJapan Asset Managementに入社。ファイナンシャルプランニング事業部のリーダーを務める。
証券・生命保険・不動産とあらゆる金融商品を組み合わせたソリューション提案は現役世代から退職者層まで幅広い顧客層から高い評価を得ており、「家族まとめて担当してほしい」という依頼が絶えない。
また地元金沢で税理士法人と共同でセミナーを開催するなど、セミナー講師としても活動中。
八木 彩華
ファイナンシャル・アドバイザー
日本女子大学理学部卒。
野村證券株式会社入社後、史上最年少で社外向けセミナー講師に抜擢。顧客向けセミナーを定期的に行う。
2013年から株式、投資信託、不動産などへの投資を実践。将来は地域貢献をすることを目標に日々奮闘中。
田邉 陽吉
営業企画部
岡山大学経済学部経済学科卒。大分県出身。
日本の金融業界を変革するというビジョンに共感し、Japan Asset Managementに入社。
新規開拓営業で同期トップの行動量を誇り、ウェルスマネジメント部の立ち上げメンバーに選抜される。新規営業力だけでなく、マーケット知識にも定評があり、毎週マーケット情報の発信を行っている。
佐野 風摩
営業企画部
法政大学法学部国際政治学科卒。
「日本で一番優しいIFAとしてJAMで一番多くの喜びを届ける」という目標を胸に、新卒二期生としてJapanAssetManagementに入社。
証券外務員一種保有。
盛永 裕介
ビジネスプランニング部・採用人事部
マネージャー
金融教育プランナー・JAM ACADEMY 塾長
早稲田大学大学院教育学研究科修了。
大学院在学時、私立中高一貫校にて教員として勤務し、いつかは学校を作りたいと志す。代表の堀江に「一緒に金融教育の学校を作ろう」と誘われ、新卒一期生として入社。
JAM ACADEMY塾長に就任し、年間2,000名以上の学生に金融教育プログラムを提供。金融教育事業を拡大するために、外部パートナーとの協業を通じたビジネス開発を推進中。豊富な金融知識や分かりやすい資料作りのノウハウを活かし、セミナー資料作成やセミナー講師としてマーケティング業務にも従事。
小学校教諭二種免許状、中学校教諭専修免許状(技術)、中学校教諭二種免許状(家庭)、高等学校教諭専修免許状(情報、工業)、証券外務員一種保有。
東 大雅
ビジネスプランニング部
リーダー
早稲田大学商学部卒。
「優秀な社員のもとで自らも厳しい環境で勝負したい」と決心し、新卒二期生としてJapanAssetManagementに入社。
証券外務員一種保有、宅地建物取引士。
杉原 隆介
インサイドセールス部
國學院大學経済学部卒。
学生時代に米国へ赴き、米国に比べ日本の金融が遅れていることに驚愕したことを機に、新卒一期生としてJapanAssetManagementに入社。
入社後、飛び込み営業を通じて、出会った会社経営者様や地主様の資産コンサルティングを行う。現在は、マーケティング業務に加え、相場環境や米国株などに関するレポートの作成やお客様向けの提案資料作成に従事。
証券外務員一種保有。
藤田 真由美
総務部・営業事務
マネージャー
不動産事業部
千葉銀行入社後、住宅ローン、保険の見直しや資産運用提案等、お客様のライフステージに沿った多様な相談・提案を行うリテール営業に従事。
その後、他行・プライベートバンキング部にて、ウェルスマネジメントに携わり、主に不動産投資に係る営業事務を経て、現職。
堤 麻衣
総務部・営業事務
リーダー
フィランソロピー推進部
金沢大学人間社会学域経済学類卒。
新卒一期生としてJapanAssetManagementに入社後、飛び込み営業やテレアポ営業を行う。
現在は営業事務として内部管理を行い、広報・マーケティング事業のサポートやフィランソロピー活動の推進にも従事。証券外務員一種保有。
伊藤 瑞歩
総務部・営業事務
拓殖大学国際学部国際学科文化コース卒。
2022年4月に「自身も日本の金融を変革する一員になりたい」と決意し、新卒二期生としてJapanAssetManagementに入社。
恒次 若菜
採用人事部
香川大学応用生物科学科生物生産化学コース卒。
新卒一期生としてJapanAssetManagementに入社後、人事担当として新卒採用に関わり、これまで700名以上の学生に対して、IFAの紹介、弊社の魅力を説明。採用活動で身につけたプレゼンテーション力を評価され、史上最年少で社外向けセミナー講師に抜擢され、「退職金の賢い運用方法」のセミナー講師を担当。
証券外務員一種保有。
渡邊 由奈
総務部・採用人事部
獨協大学国際教養学部言語文化学科卒。
2022年4月に「二度とない縁なら、今しかできないことをJAMで挑戦したい」という想いを胸に、新卒二期生としてJapanAssetManagementに入社。 2021年6月より10ヵ月間長期インターンとして、金融教育資料作成や人事業務サポートに従事。証券外務員一種保有。

BLOG

Column
オルタナティブデータとは何か、わかりやすく解説!
- オルタナティブデータで生まれる、新しい資産運用のかたち - 皆様こんにちは。 株式会社 Japan Asset Managementです! さて、皆様は「オルタナティブデータ」をご存知でしょうか。   企業の財務情報や国内外の経済指標などの様々なデータは、投資判断を行う上で非常に重要です。 近年、急速にAIなど情報技術の発展が進む中で、本タイトルにもある「オルタナティブデータ」に注目が集まっています。オルタナティブデータとは、一体どのような「データ」なのでしょうか? 今回はこの「オルタナティブデータとは何か」わかりやすく解説していきます!   【目次】 オルタナティブデータとは なぜオルタナティブデータが注目されているのか オルタナティブデータの活用例 オルタナティブデータ活用のメリット・デメリット まとめ     オルタナティブデータとは これまで活用されてこなかった代替的(=alternative)なデータ全般のことをオルタナティブデータ(Alternative Data)と呼びます。 オルタナティブデータの代表例には、「クレジットカードデータ」や「POSデータ※[1]」「衛生情報」などが挙げられます。   一方、従来投資判断に使われてきたデータのことをトラディショナルデータ(Traditional Data)と呼びます。 トラディショナルデータの代表例は、「経済統計(GDP、国勢調査、商業統計など)」や「企業の決算情報」などが挙げられ、インターネット上などで一般開示されていることが多く、比較的簡単に誰でも手に入れやすいです。 また、経済統計は調査・集計されてから発表されるのに数ヶ月かかる傾向にあるため、情報の速報性が課題です。 ※[1] POSデータ…Point Of Salesの略で、レジで商品が販売された際に記録され、どの商品がどの時間に、どの場所で、いくらでどのくらい売れたのかを見ることができます。     なぜオルタナティブデータが注目されているのか 世界でオルタナティブデータへの関心は急速に高まっています。 図1は、オルタナティブデータプロバイダ(データを提供する企業)数の1990年〜2018年の推移を表しています。プロバイダ数は年々急激に増加し、オルタナティブデータ市場は年々拡大していることが見て取れます。   なぜオルタナティブデータが注目されているのでしょうか。 図 1 出所:Alternativedata.orgより画像引用 (世界におけるオルタナティブデータを提供するデータプロバイダは、年々増加していることがわかる。)   インターネットが大衆化される前の21世紀以前、企業の財務情報など投資判断に用いられるデータは誰でも検索して入手できるものではありませんでした。 証券会社や機関投資家などの一部の企業のみそれらのデータを事前に収集・分析することができたため、現在トラディショナルデータと言われる情報でさえ当時は情報価値が高い時代でした。 2000年以後、企業の財務諸表や政府の統計情報といった開示情報は、インターネットで検索するだけで、誰もが簡単に入手できるようになりました。その結果、今までのトラディショナルデータだけでは優位性が減少し、アルファ(市場全体の騰落率より上回った収益のことを指す。銘柄の選択や売買のタイミング、銘柄を保有する数量などによって超過した収益を狙う。)を生み出すために必要な情報が取りづらくなったのです。 多くの投資家が同じ情報を持っていれば、他の投資家と差別化できる投資をすることができません。そこで、今まで活用されてこなかった、位置情報やクレジットカードデータなどを用いて、投資判断に活用できるアルファ情報を得ようという動きが始まりました。   オルタナティブデータの活用によって正確で速い投資判断や投資戦略の差別化につながるという期待感から、注目を浴びるようになったのです。 図 2 出所:Alternativedata.orgより画像引用 (世界のオルタナティブデータの市場規模は年々成長し、現在は約1,700億円以上。)     オルタナティブデータの活用例 それでは、オルタナティブデータの実際の活用例をみてみましょう。   【実例1】 携帯電話の位置情報でテスラの株価上昇の予想 米国のオルタナティブデータプロバイダのTHASOS(タソス)社は、携帯電話の位置情報を用いて、自動車メーカーであるテスラの工場に、どのくらいの工場作業員が工場に留まっているのかを観測しました。通常工場に作業員が多ければ多いほど、生産量が増加していることを意味し、売上が上がっていると予想することができます。 このように、THASOS(タソス)社は位置情報というオルタナティブデータを用いて、テスラの株価が上がる時期を予想することができたのです。 出所:Tesla, Inc.より画像引用   【実例2】 衛星画像で、より正確な原油投資の判断ができるように 衛星画像分析を行っている米国スタートアップ企業のOrbital Insight(オービタルインサイト)社は、サウジアラビアの原油タンクを衛星画像で分析した結果、サウジアラビアの実際の石油貯蔵量を把握することができました。 その結果、サウジアラビアの公表する石油貯蔵量と、実際の貯蔵量に差があることが判明したのです。衛星画像というオルタナティブデータの活用により、正確な原油への投資判断が可能になりました。   出所:Orbital Insightより画像引用     オルタナティブデータ活用のメリット・デメリット 世界で注目を集めているオルタナティブデータを活用するメリットとデメリットは何でしょうか。 ここまでの話のまとめとしてメリットを整理し、オルタナティブデータの抱えるデメリットについて解説します。   ◎メリット 投資判断がさらに正確に、スピーディーに出来る オルタナティブデータは、位置情報など、現時点のデータをすぐに入手しやすいため、トラディショナルデータと比べてリアルな情報を素早く得ることができます。   投資戦略の差別化が図れる トラディショナルデータと異なり、限られた人だけがデータを入手できます。従って、他の投資家よりも、投資判断に有益なデータをもとに投資戦略を図ることにつながります。   △デメリット オルタナティブデータプロバイダのサービス利用料金がかかる オルタナティブデータの活用例でも述べた、THSOS(タソス)やOrbital Insight(オービタルインサイト)のように、オルタナティブデータプロバイダを利用する場合、そのサービス利用料金がかかってしまいます。   一からオルタナティブデータの収集・分析チームを導入するには、莫大な人材・データ購入コストがかかる オルタナティブデータの収集や分析をするためには、データを解析する専門性やプログラミングの高い技術力が必要です。専門性や技術力が高いため、伴って人件費も高くなります。エンジニアなどの人件費を含めた維持費だけでも年間8000万円から1億円ほどかかると言われています。また、外部から位置情報や衛星画像などのデータを購入する場合、データ購入費用も必要です。データセットあたり数百万円から数億円※2と言われており、非常に高額な費用です。 リソースコストが高いことから、個人投資家がオルタナティブデータを活用するには、ハードルが少し高いでしょう。   個人情報などの情報取り扱いリスクに注意が必要 クレジットカード利用データなど、オルタナティブデータの性質上、個人を特定出来るデータが含まれていないか、またデータそのものに法的な問題がないかを、データ購入時や自らデータ収集を行う際に注意を払う必要があります。また、データプロバイダ側とデータ内容の確認や交渉を行うことで、データ購入プロセスに長期化する可能性もあります。       以上のように、オルタナティブデータを活用するメリットは、他の投資家よりも有利に投資判断を行うことができる点です。一方で、オルタナティブデータの導入コストは高く、費用対効果が十分であると言いづらい場合があることが挙げられます。そして、個人情報などが含まれるデータを扱う場合も多いため、オルタナティブデータを扱う際には、個人情報保護のリスクには細心の注意が必要です。 また、オルタナティブデータに注目が集まることは、トラディショナルデータと同様な価値となりかねません。今後より多くの投資家がオルタナティブデータを得られるようになれば、オルタナティブデータの価値も下がる傾向にあるでしょう。   ※2 出所:伊藤健(野村證券金融工学研究センター),佐藤工大(野村総合研究所)「資産運用におけるオルタナティブ・データ活用の可能性と課題」,pp.147     まとめ いかがでしたでしょうか? 今回はオルタナティブデータについて簡単に解説しました。   オルタナティブデータは、米国や中国を中心に活用が進む中、日本では利用料の高さなどを背景に、個人投資家や日本の運用会社への普及はあまり進んでいません。日本でも徐々に認知が広がり関心度が高まる中「オルタナティブデータを個人利用したい」という要望は増加しています。   株式会社handsは、5月より個人投資家向けにオルタナティブデータの提供を開始しています。 無料で1銘柄のオルタナティブデータが閲覧可能です(2022年5月12日時点)ので、オルタナティブデータに触れてみたいという方におすすめですので、ぜひご利用くださいませ。 https://alt-data.peragaru.net/     本記事の引用元:https://peragaru.net/6511/  
2022.05.16
Event
イベントレポートVol.3「お金の価値や金利、株価が動く仕組みを学び金融リテラシー向上を目指す」
JAM × 清水ヶ丘高等学校 & 呉青山中学・高等学校 皆様お久しぶりです!Japan Asset Managementです。 今回は、2022年03月22日に開催いたしました金融教育事業「JAMアカデミー」のイベント内容についてご紹介していきます!   ※過去に開催したJAMアカデミーの様子:(左)対面開催 (右)オンライン開催   ■開催趣旨  資産運用アドバイスを手掛ける、弊社(東京都千代田区、代表取締役社長:堀江智生、株式会社Japan Asset Management 以下「JAM」)では、2022年3月22日に清水ヶ丘高等学校および呉青山中学・高等学校(所在地:広島県呉市青山町 校長:斎藤 美由紀)にて中学3年生~高校2年生を対象とした金融教育出張授業「JAMアカデミー(参加費無料)」を開催いたしました。   2022 年 4 月より高等学校家庭科における「金融教育」必修化の開始や、成人年齢の引き下げに伴い近年では若年層への金融教育の重要性がより高まっています。 こうした背景を踏まえ、 生徒の理解度に応じて「人生の大きな支出」「お金の貯め方・増やし方」「株価はなぜ動くのか」といった内容の参加型授業を通じて学ぶ機会を提供し、子供たちの金融リテラシーの向上に貢献できればと思い開催に至りました。   2019 年より開始した「JAMアカデミー」は、今回で21回目の開催を迎えました。オンラインでの出張授業も行っておりますが、本出張授業は3月21日をもって全国的にまん延防止等重点措置が解除されたタイミング(広島県では3月6日に解除)で、対面にて取り行いました。受講者は既に700人を超え、 満足度は 98%と高い評価をいただいております。 本金融教育事業は今後も継続して行っていく予定です。   ■出張授業概要 開催日時: 2022年3月22日(火) 9:40~12:15 ※2,3,4限目 開催方法: 対面   会場     広島県呉市青山町2-1(大教室)                                                【清水ヶ丘高等学校】HP:https://www.shimizugaoka.jp/ 【呉青山中学・高等学校】HP:https://www.kureaoyama.ed.jp/   参加者     中学3年生~高校2年生(計61名)                                              ・清水ヶ丘高校へ通う生徒16名(高校2年生) ・呉青山中学・高校へ通う生徒45名(中学3年生・高校1年生)   概要       1)1時間目(9:40-10:25)「ライフプランと意思決定」 2)2時間目(10:35-11:20)「お金の貯め方・増やし方」 3)3時間目(11:30-12:15)「株価と決算書とは何かを理解する」                                                *45分(授業1限分)× 3   ■セミナー内容について 1)1時間目(9:40-10:25)「ライフプランと意思決定」  ・生まれてから高校卒業までにいくらお金がかかる?  ・人生の3大費用  ・ニーズとウォンツとは  ・ディシジョンツリーを使った意思決定  ・貯蓄の2つの目的 ◆Work.1   「生まれてから高校卒業までにかかったお金」は実際どのくらいなのか、生徒一人一人にワークシートを配布し、予想した金額を書き込んでもらいます。 そこから生活費や教育費に視点を当て、更には人生の最大費用について解説していくことで、お金を計画的に準備していくことの必要さを身近に感じてもらいました!     2)2時間目(10:35-11:20)「お金の貯め方・増やし方」  ・金利について知ろう  ・お金はどのようにして増えていくの?  ・単利と複利  ・72の法則  ・色々なお金の増やし方  ・金融商品の3つの特性   ・リスク・リターンの関係性 Work.2 お金はどのようにして増えるのか、金利を題材に参加型のクイズを出題しその仕組みを学んでもらいます。さらに「何年預ければお金が2倍になるのか?」72の法則を交えながら、長期投資や「お金が働く」ということについて分かりやすく解説!     3)3時間目(11:30-12:15)「株価と決算書とは何かを理解する」  ・株はなぜ動くのか  ・株価を計算で求めよう  ・決算書とは  ・株価を予想してみよう!株価ダービー Work.3 穴埋め形式のワークシートを用いて、株価がどういう計算で算出されるのかを説明!投資とギャンブルの違いを感じてもらいました。 次に、身近な企業も交えながら「もし100万円持っていたら、どの企業に投資をするか」を予想し、この5年間で株価がどう変動したのか実際のデータを用いて答え合わせをしました。   ■登壇者紹介 【吉田 友哉】 新卒で野村證券株式会社入社。約1000人を超える富裕層個人の資産管理アドバイスや、年間100人を超える法人オーナーの新規開拓を行い、エリア別/全国社内表彰を受賞。2019年に野村証券を退社、株式会社Japan Asset Managementに所属。 金融教育に着目し、社会人に向けたセミナーや、学生を対象にした授業を展開するため、JAMアカデミーを立ち上げ、理事長に就任。立命館大学法学部卒。   【盛永 裕介】 新卒で株式会社JapanAssetManagement入社。早稲田大学大学院教育学研究科修了。 大学院在学時、私立中高一貫校にて教員として勤務し、いつかは学校を作りたいと志す。代表の堀江に「一緒に金融教育の学校を作ろう」と誘われ、新卒一期生として入社。 JAM ACADEMY塾長に就任し、年間2,000名以上の学生に金融教育プログラムを提供。金融教育事業を拡大するために、外部パートナーとの協業を通じたビジネス開発を推進中。豊富な金融知識や分かりやすい資料作りのノウハウを活かし、セミナー資料作成やセミナー講師としてマーケティング業務にも従事。 小学校教諭二種免許状、中学校教諭専修免許状(技術)、中学校教諭二種免許状(家庭)、高等学校教諭専修免許状(情報、工業)、証券外務員一種保有。   講師への取材や出張授業の見学も可能でございます。お気軽にお問い合わせください。 ********************* 本件に関する問い合わせ先 Japan Asset Management 広報 恒次若菜 wakana.tsunetsugu@japan-am.info 03-6427-4201 *********************  
2022.04.25
Recruit
【JAMnote更新】第3弾 -新卒一期生 1年目の振り返り-
こんにちは!Japan Asset Management(以下JAM)でございます。   あっという間に桜が綺麗に咲く季節になりましたね。 気付けば2022年4月1日(金)に二度目の入社式を迎え、新卒二期生8名が新しくJAMのメンバーに加わります!     さて、 ちょうど1年前から新卒社員の自己紹介記事をアップしていた「JAMnote」ですが、 皆さまご覧いただけましたでしょうか。   IFA業界では珍しい、新卒採用を2021年度より開始した弊社ですが、この春で新卒一期生10名が入社1年を迎えます。 「営業」「企画・マーケティング」「人事」など、 社会人1年目でそれぞれが学んだことや、就活生へのアドバイスも記載しております。 是非、下記リンクよりご覧ください。 https://note.com/japan_am/     採用に関するお問い合わせは、 ****************************** ホームページContact上の「その他のお問い合わせ」もしくは、 お電話(03-6427-4201)にて「採用担当」 ****************************** までお問い合わせ下さい。   それでは、引き続きJAMをどうぞよろしくお願いいたします!
2022.03.30
Column
退職金は賢く受け取り、運用が必須!その理由とは?
退職金で資産運用? こんにちは!Japan Asset Managementでございます。 退職時に受け取る「退職金」。会社によって退職金制度や金額は異なりますが、皆さんは退職金に対してどのようなイメージを抱いているでしょうか。 「退職金をすでに受け取ったけど、どう使っていいか分からない…。」 「これから受け取るけど運用すべきなのかな…。」 「退職金をどう受け取るのが一番いいのかな…。」 「退職金制度が難しくて分からない…。」 等、退職金に関するお悩みはさまざまだと思います。 そんなお悩みの中でも、本日は「退職金の運用が必要な理由」についてご紹介いたします。 目次 ・退職金を運用する理由とは? ・資産を保全する必要性とは? ・シミュレーションと具体例 ・+α 日本の投資家が増えている!? ・まとめ 退職金を運用する理由とは? 退職金を運用する理由、それは資産の購買力の保全と成長が大切であると考えるためです。 皆さんは日本が世界トップクラスの長寿国であることをご存知でしょうか。 2022年現在、日本の女性の平均寿命は87歳、男性の平均寿命は82歳と言われており、今後も平均寿命は引き続き延びていくことが予測されています。 そうすると、60歳前後でご退職された後は年金以外の収入がない場合、退職時に受けとった退職金と年金のみでその後20年25年と生活を送っていかなければなりません。 そう考えると少し不安を感じる方もいるのではないでしょうか。 運用をしないまま、退職金を取り崩し生活に充てていくだけでは資産は減少する一方です。 したがって退職金を上手に運用し資産の寿命も伸ばし、資産の購買力の保全と成長をさせることが非常に大切であると考えます。 資産を保全する必要性とは? そうは言っても今手元にあるお金をそのまま手元に置いておく方が安心できる、リスクをとって運用したくないなどといった考え方もあるかと思います。 しかし、運用すべき理由は日本の物価にも隠されています。 どういうことかと言うと、お金の価値というのは日々変動しており、日本における消費者物価は過去70年間の推移を見てもかなり大きく変動してきました。(下記参照) サラリーマン年収は約33倍、タクシーの初乗りは約24倍、など、物価が上昇していることがわかります。物価が上昇しているということは、その一方で時間をかけてお金の価値が徐々に下がっている、ということを表しています。 日常生活を送る中ではあまり物価上昇を感じられないかもしれませんが、現時点でも日本の物価上昇は見られます。昨年11月の全国消費者物価(生鮮食品を除く、コアCPI)は0.5%上昇(前年同月比)と3ヶ月連続で上昇しています。(21年12月24日総務省発表による) また、総務省の担当者によれば昨年の携帯通信料の値下げが1.5%程度押し下げたと言われており、値下げがなければ物価は昨年から2%も上昇していたことになります。 そういえばスーパーのお刺身が小さくなっているなんて思いあたる方もいるのではないでしょうか? そのため、その時々の情勢にもよりますが、お金をずっと現金で大事に抱えていると知らぬ間にその価値が減少していたなんてことが起きてしまう可能性もあります。 そのため、資産を増やすだけでなく守っていくために運用を行うという意識を持つことが大切になってきます。 シミュレーションと具体例 退職金の運用が必要である、と言っても運用することで具体的にどのような効果が生じるのでしょうか。 ここで具体例として、60歳時点で2,500万円の退職金を受け取られた方が、毎月10万円ずつ取り崩していった場合のシミュレーションをご紹介します。 まず、退職後収入がない方が退職金2,500万円を運用せずに毎月取り崩していった場合、グレーのグラフのように年々資産残高は減少していき約20 年後には資産が枯渇してしまいます。(今回年金はシミュレーションでは加味せず) 退職金を受け取った60歳から約5年で約1000万円減少、約20年後にはゼロになってしまい、その後はマイナスが続いていき、40年後の100歳時点には約−2000万円になってしまうことが見込まれます。 それに対し、年5%で運用しながら取り崩した場合、運用開始後の約10年は大幅な増減はないものの、長期的に安定した資金の確保が可能となっています。 このように退職金を運用しないと、長生きする事自体がリスクになり得るのです。 +α 日本の投資家が増えている!? 投資と言われると、「限られた人がやるものでは…?」「難しそう…。」などマイナスなイメージを抱く方もいるでしょう。 しかし、そのようなイメージは無くなりつつあり、今日本では投資をする方が年々増えています。 2018年の個人株主総数が1,339万人だったのに対し、2020年の個人株主総数は約1,407万と約70万人も増加していることがわかります。実は今日本では約9.5人に1人が投資家になっているのです。 年代別で見てみると、全体の約10%が20〜40歳、約28%が40〜60歳、約32%は60〜80代と年齢が上がるにつれ比率が多くなっています。 こうしてみると、今や日本において投資は特別なものではなく身近なものへと変わっていっているのです。 まとめ 退職金と年金だけでは老後の生活が少し不安…。 退職金制度や効率的な受け取り方が分からない…。 まとまった資金をどう計画立てて使っていいか分からない…。 お金を増やしていくだけはなく、効率よくご家族に財産を残したい。 運用をしているが果たしてこのままで良いのか不安…。 などのお悩みがある方は、ご自身のご資産状況の分析や計画を立て、リスク許容度や目標に合わせた資産運用を行うことをお勧めいたします。 弊社では月に2〜3回セミナーを開催しており、具体的なニーズをもとにした運用事例などもご紹介しております。 退職金の運用方法に関するお悩み等がございましたら、ぜひ一度セミナーへご参加いただければと思います。 セミナーのお申し込みは下記セミナーページのお申し込みフォームから、 個別でアドバイザーの話を聞きたい方は弊社お問い合わせフォームよりご連絡をお待ちしております。 セミナーのお申し込みはこちら↓
2022.02.09
Company
社長インタビュー -新しいVISIONに込めた想い-
こんにちは!Japan Asset Management(以下JAM)でございます。 あっという間に2022年がスタートしましたね。本年もJAMを、どうぞよろしくお願いいたします!   さて、皆さまは”VISION”や”VALUE”という言葉をご存知でしょうか。 今では多くの会社で耳にするようになった言葉ですが、 VISIONは”実現したい未来”、VALUEは”社会に提供する価値や約束”を意味しています。 JAMはこの度、事業の拡大に伴い創業時からのVISIONをリニューアルし新たなスタートの一歩を踏み出しました。     JAMの新たな「VISION ※」&「VALUE ※」 ※ VISION(=実現したい未来)VALUE(=価値や約束)   Vision:     資産運用という良識を、日本の常識にする  Japan Asset Managementは、  日本のすべての人が「資産運用」という選択肢と正しく向き合えるよう支援します。  そして、この先行きが見えない不確実な世の中でも、誰もがより自分らしく、豊かな人生を  あたりまえに実現できる社会をこの国につくっていきます。   Value:     Good Life Oriented 顧客人生起点で動く         お客様の人生起点で物事を考え、行動します。       Be Professional 業界最高の知識とスキルを持つ         常に自己研鑽に努め、最高のプロフェッショナルであり続けます。       Be Honest 誠実であり続ける         正しい倫理観を持ち、誠実な人間であり続けます。       with Respect すべての人に敬意を持つ         お客様、仲間、全てのステークホルダーに敬意をはらい、行動します。       GRIT for Win 結果のために、やり抜く         より良い結果を追求し、最後までやり抜きます。       今回は新たなVISIONに込めた想い、新たに始動したJAMの現在と今後について JAMの創業者でもある堀江社長にインタビューしました!   目次 なぜVISIONが大事なのか  Q1. 新たなVISIONに込めた想いとは  Q2. 新VISIONと旧VISIONの違い  Q3. 新しいVISIONはどのように決めたのか  Q4. 社員全員でのワークショップを開いた理由  Q5. なぜこのタイミングでVISIONをリニューアルしたのか  Q6. 今後の展望  Q7. JAMが欲しい人材とは     なぜVISIONが大事なのでしょうか VISIONとは、「実現したい未来」や、社員が共通で認識する「行き先」と定義されています。 引用元:企業の根幹を担うミッション ビジョン バリューの意味合いと作り方 (prdx.co.jp)   “VISION”の例 ■Google 「To provide access to the world’s information in one click」 -ワンクリックで世界の情報へのアクセスを提供すること(弊社意訳)- 引用元:Google Mission, Vision & Values | Comparably ■楽天グループ株式会社 「グローバル イノベーション カンパニー」 私たちは世界中の人々が夢を持って幸せに生きられる社会を創るために 知力と創造力と想いを結集し、何事をも成し遂げていく企業文化のもと 常識をくつがえすイノベーションを生み出し続けることを目指します 引用元:企業理念|楽天グループ株式会社 (rakuten.co.jp) ■ソフトバンクグループ株式会社 「世界の人々から最も必要とされる企業グループ」を目指して ソフトバンクグループは、情報革命で人々の幸せに貢献し、「世界の人々から最も必要とされる企業グループ」を目指しています。このビジョンの実現に向けて、時代に必要とされる最先端のテクノロジーと最も優れたビジネスモデルにより、「人々を幸せにする」情報革命を推進していきます。 引用元:ビジョン | ソフトバンクグループ株式会社 (group.softbank) ■ヤフー株式会社 「世界で一番、便利な国へ。」 引用元:ミッション・ビジョン・ステートメント – 企業情報 – ヤフー株式会社 (yahoo.co.jp)   社会から見た会社の「具体的な立ち位置」のようなものですね。 この”目指すゴールを定める”ことで、会社が向かうべき未来が明確化され、社員の足並みや行動が統一されます。 VISIONのもたらす効果やメリットは主に2つあると、考えます。 1)悩んだ時に、立ち返れる判断基準となる 我々の仕事では、各業務の決断が個人の判断に任される部分が多いです。 そのためVISIONは、個々人が仕事をする際の”指針”や”行動基準”ともなり得ます。   2)団結力(チームワーク)が出やすい 「全員が実現したい未来」や「目指すゴール」を持つと目的意識が明確になり、チームワークが発揮されやすい。       Q1. 新たなVISIONに込めた思いをお聞かせください。 この会社を立ち上げた当初から、「運用」や「金融」に関する理解が世の中に広まっていかないと“日本の経済が良くならない”という想いがありました。 この仕事を始めた今もこの考えは変わっていません。新しいVISIONでは、その考えをよりストレートに表しました。     Q2. 新VISIONと旧VISIONの大きな違いはどこですか。 新VISIONと創業時のVISIONとの大きな違いは、「PURPOSE」という概念が入っていることです。 「VISION」や「VALUE」とは、10年ほど前から盛んに使われ始めた言葉で、冒頭で説明したように”実現したい未来”や”企業が社会に提供する価値や約束”といった意味合いで使われていますが、 「PURPOSE」とは、”会社の目指す姿や果たすべき使命”、あるいは”VISION(=実現したい未来)を目指すそもそもの理由”といった根源的な価値や意味(=その会社の存在意義)を示しています。この1~2年でよく耳にするようになった言葉で、最近では働く人や世の中の人も、その会社の根源的な価値や意味を見直すようになりました。その為、新VISIONはこの時代の流れに寄せている部分もあります。 ただ、日本企業でこの「PURPOSE」を掲げているのはSONYくらいしかありません。シリコンバレーやアメリカだと、既にPURPOSEになじみがありますが、まだ日本には浸透してないため、全ての人が理解しやすい「VISION(=実現したい未来)」に「PURPOSE(=その会社の存在意義)」を組み込みました。 そのため、弊社のVISIONにはPURPOSE(=その会社の存在意義)という意味合いも含まれています。 あとは、JAMの新規事業である金融教育についても盛り込んだ内容にしたかったので、このような新VISIONにしました。   ソニーグループ株式会社の“PURPOSE” 「クリエイティビティとテクノロジーの力で、世界を感動で満たす。」   引用元:ソニーグループポータル | Sony’s Purpose & Values   創業時からのVISION「日本の金融業界を変革する。」 & GOAL「日本一の金融機関になる。」     Q3. 新しいVISIONはどのように決められたのですか。 ワークショップを開き、社員全員で丸一日かけて話し合いました。 その後、マネジメント以上で丸2日間話し合いをして、最終的にひとつのフレーズへと落とし込みました。     Q4. 社員全員でのワークショップを開いたのには何か狙いがあったのですか。 他の会社は基本、経営陣や幹部で考えることが多いのですが、JAMでは新入社員も含めてみんなで考えることを大切にしました。そのため、ワークショップでは、自分たちの立ち位置やポジションを見直す意味合いを持たせました。 今回ワークショップを通して、社員一人一人が真剣に考え議論をしてくれていたように感じました。このように改めて社員全員が客観的な視点で自分たちを見直すこと、それがワークショップを開いた一つの狙いでもありました。 また、ワークショップ時に特に新入社員のグループを見て感じたのは、自分たちの事よりも「社会的インパクト」や「社会貢献性」についての観点が強いということです。 これは嬉しかったですし、改めて皆視座が高いなと驚かされました。会社に入ってすぐの頃は、普通自分の事やチームの事で手いっぱいになるのですが、その中で視点を高く持って世の中を俯瞰できている社員が多いと思いました。     Q5. なぜこのタイミングでVISIONを変えたのですか。 今年の4月から新卒一期生10名が入社して、さらに今後も新卒社員や中途社員が沢山増えていく中で、過去を振り返り会社として第二創業的なフェーズに入ったと感じています。そのため、より分かりやすい言葉で皆に周知していく必要があると考えました。 また、業界初とされる新卒採用に踏み切った理由は、VISIONや会社のやりたいことを達成する為です。 その為には会社の規模拡大が必要不可欠であり、その過程において我々には、JAMのVISIONやカルチャーをきちんと自分の心で理解しながら共に成長し、働いていける人材が必要でした。 ただ、中途採用が多いこの業界では、人材の流動性が高く、そのような人手を確保することは難易度が高いとされています。その点、中途社員に比べ新卒社員の方がより会社のVISIONや文化を吸収しやすく、また若さによるエネルギーもあるため、JAMでは2021年に新卒採用に踏み切りました。     Q6. 就活生に向けて、JAMではどのような人材を求めていますか。 やりがいや、社会貢献感といったモチベーションの高い人と一緒に働きたいですよね。 結局、スキルや知識、地頭、学歴などは「ひとつのファクター」でしかなくて、その人のパフォーマンスを決めるのは99%モチベーションだと思っています。 モチベーションが0だったらパフォーマンスも0になる、と考えています。ですのでJAMの採用基準も、高く評価しているポイントはモチベーションですね。     Q7. 今後の展望をお聞かせください 私自身、45歳で社長は引退すると社員に公言しています。 というのも、若い人の方が優秀だと思うからです。これからJAMに入社するデジタルネイティブの若い世代に、新しい柔軟な発想でこの会社を引っ張って行ってほしいです。 そして最終的には、新卒社員が成長してJAMの幹部になって欲しいです。このように若い世代が幹部となり引っ張っていくような会社にしたいと思っています。      
2022.02.07

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