「簡単なリスク許容度のヒアリングのみで商品提案される」「商品ありきで話が進む」のは資産運用相談の正しいプロセスとは言えません。当社では自分に合う資産運用法を見つける第一歩として「現状分析」からスタートします。
※資料はサンプルです。デザインや掲載内容など変更になる可能性がございます。
※現状分析資料サービスの対象外となるケースもございます。詳細は担当コンサルタントにお尋ねください。
ご資産状況分析
現在の資産を整理、資産状況を可視化します。アセットの種類や通貨別の内訳を整理した上で、現状の資産状況の特徴や問題点を洗い出します。
ポートフォリオの現状整理
現状の資産状況から算出できる平均リターンや標準偏差などを3ヶ月、6ヶ月、1年などのスパンで分析します。
パフォーマンス比較
S&P500などの市場平均と比較して、ポートフォリオのパフォーマンスを分析します。
キャッシュフローシミュレーション
現状のアセットアロケーションの状態に加えて、その他の収入や支出を加味したシミュレーションを作成します。年齢を重ねるごとに赤字になるケースもありますので、ここで可視化します
運用シミュレーション
運用の改善によって資産状況がどのように変化するのかをシミュレーションします。
現在の状況を可視化することで、問題点を明らかにし、課題解決に糸口を見つけます。