退職金の運用が必要な理由
世界で有数の長寿国である日本。退職後の「セカンドライフ」は平均20年以上と将来を見据えた資金対策が求められます。 このセクションでは、「なぜ退職金の資産運用が必要なのか」を、物価や社会保障の観点から考えます。また、退職金を手にした方がどういった使い道を選んでいるかなど興味深いデータもご紹介します。
退職金制度と受け取り方のシミュレーション
退職金を手にした際、最初に考える必要があるのは「税金」についてです。ここでは退職金を一時金として受け取った場合と、一時金に加えて年金形式で受け取った場合とで、具体的にかかる税金や、手取り金額をシミュレーションします。資産運用を検討する前に、まず「賢く退職金を受け取る方法」を押さえましょう。
退職金運用の落とし穴
退職金運用の手段として紹介されるケースが多い「投資信託」や「ファンドラップ」、「変額保険」の落とし穴をご紹介します。
効果的な退職金運用の事例
最後のセクションでは、具体的な退職金運用の事例をご紹介します。お客様にどういったニーズがあったのか、それに合わせてどのようなご提案をさせていただいたかをご紹介しています。セカンドライフをどう過ごすかは、十人十色です。ご自身にあった 退職金の運用方法に辿り着くヒントになれば幸いです。
退職して退職金を手にした方、早期リタイアを検討している方
退職金がきっかけで、資産運用をこれから始める方
すでに退職金の資産運用をスタートしているが、このままでよいか不安な方
中長期を見据えた資産運用を取り組みたい方
退職金がきっかけで、資産運用をこれから始める方
すでに退職金の資産運用をスタートしているが、このままでよいか不安な方
中長期を見据えた資産運用を取り組みたい方
こんな方が対象です
退職して退職金を手にした方、早期リタイアを検討している方
退職金がきっかけで、資産運用をこれから始める方
すでに退職金の資産運用をスタートしているが、このままでよいか不安な方
中長期を見据えた資産運用を取り組みたい方
